[서울이코노미뉴스 한지훈 기자] 국내 은행들을 거쳐 해외로 송금된 '수상한' 자금이 당초 예상을 넘어 10조원에 달하는 것으로 파악됐다.·

상당수 외환거래가 국내 가상화폐거래소에서 은행을 거쳐 송금됐다는 점에서 국내외 가상화폐 시세차이를 노린 차익거래로 추정된다.

금융감독원은 22일 은행권 이상 외화송금 검사 중간결과를 발표했다. 금감원은 현재까지 검사과정에서 확인된 이상 외화송금 혐의업체 82개사(중복업체 제외), 이상 송금규모 72억2000만달러(약 10조1000억원·이하 원/달러 환율 1,400원 기준)을 확인했다고 밝혔다.

이는 대대적인 은행권 추가검사 착수전인 지난달 14일 중간발표결과(65개사 65억4000만달러) 대비 업체수는 17개사, 송금규모는 6억8000만달러(약 9500억원) 늘어난 규모다.

금감원은 "우리·신한은행 사례와 유사하게 여타 은행에서도 대부분 거래가 국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 국내 법인계좌로 모인 뒤 해외로 송금되는 구조인 것으로 확인했다"고 설명했다.

이들 해외송금이 국내 가상화폐 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 이른바 '김치 프리미엄'을 노린 차익거래와 연관됐을 것으로 추정되는 대목이다.

송금업체들은 주로 상품종합 중개·도매업(18개)이나 여행관련업(16개), 화장품도매업(10개) 등의 업종으로 신고하고 외화거래를 한 것으로 금감원은 파악했다.

이들 가운데 5개사는 외화거래 규모가 3억달러를 웃돌 정도로 거래규모가 컸다. 

가장 많이 송금된 지역은 홍콩으로 거래규모는 51억7000만달러(71.8%)에 달했다. 이어 일본(10억9000만달러), 중국(3억6000만달러)가 뒤를 이었다.

송금 통화는 미 달러화가 59억달러(81.8%)로 대다수를 차지했고, 일본 엔화가 10억9000만달러(15.1%)로 뒤를 이었다.

은행별 송금규모는 신한은행이 23억6000만달러로 가장 컸다. 그외 우리(16억2000만달러), 하나(10억8000만달러), 국민(7억5000만달러) 순으로 거래규모가 컸다.

금감원은 검사과정에서 일부 은행직원의 위법행위 정황을 발견해 관련정보를 유관기관과 공유했다고 밝혔다. 또한 이상 외화거래에 대한 검찰 수사와 관련해 검사과정에서 파악한 혐의업체 관련정보를 신속하게 제공하는 등 유관기관 수사에 적극 공조하고 있다고 밝혔다.

앞서 대구지검은 수상한 외화거래 관련, 전날 우리은행 본점을 압수수색하는 한편 이 은행 직원 A씨를 상대로 조사를 벌이고 있다.

이상 해외송금거래 조사는 지난 6월 우리·신한은행이 자체감사에서 비정상적인 외환거래 사례를 포착해 금융감독원에 보고하면서 시작했다.

금감원은 우리·신한은행 외 다른 은행들에도 2021년 이후 유사한 거래가 있는지를 자체점검해 보고하도록 요청했다. 이에 우리·신한은행 검사결과 및 은행권 자체점검 결과를 토대로 이상 송금액이 총 65억4000만달러(약 9조1000억원)에 달하는 것으로 잠정 집계했다.

이번에 금감원은 지난달 22일부터 우리·신한은행을 제외한 나머지 10개 은행을 상대로 전면적인 현장·서면 검사에 돌입해 의심사례를 추가로 파악했다.

금감원은 10월까지 12개 은행에 대한 검사를 마무리하고, 필요시 검사기간을 연장한다는 방침이다.

금감원은 "외국환 업무취급 등 관련 준수사항을 제대로 이행하지 않은 것으로 확인된 은행에 대해서는 법률검토 등을 거쳐 관련법규 및 절차에 따라 엄중히 조치할 방침"이라며 제재를 예고했다.

이어 "검사를 통해 이상 외환송금 혐의거래 등이 추가로 확인되는 경우, 검찰 등 유관기관과 신속히 정보를 공유할 예정"이라고 밝혔다.