앞으로 핀테크 등을 활용한 자금세탁이 한층 어려워질 전망이다. 금융감독당국이 이를 위해 급증하고 있는 금융거래보고를 정교하고 체계적으로 처리하기 위해 내년부터 인공지능을 활용한 심사분석시스템을 구축하기로 했다.
김용범 금융위원회 부위원장은 5일 오전 서울 명동 KEB하나은행에서 금융정보분석원(KoFIU)과 아태지역 자금세탁방지기구(APG)가 공동 주관한 '핀테크를 이용한 자금세탁·테러자금조달 위험 및 대응방안' 워크숍에서 이같이 밝혔다.
그는 이 시스템이 구축되면 " 새로운 자금세탁 유형에 신속히 대응해 자금세탁 범죄에 더욱 효과적으로 대응해 나갈 수 있을 것"이라고 기대했다.
김 부위원장은 "핀테크는 새로운 사업모델의 차원을 넘어 금융의 포용성으로까지 활용성을 넓혀가고 있다"며 "하지만 익명성과 비대면거래, 자동화된 거래라는 특성으로 인해 사회에 큰 부정적 영향을 미칠 수 있다"고 말했다.
그는 "사이버공격 등 새로운 리스크를 발생시키기도 하고, 온라인 도박이나 마약거래 등 국경을 초월한 범죄로 얻은 수익이 가상통화나 전자지갑을 통해 은닉됨으로써 자금세탁을 방지하거나 추적하기 훨씬 더 어려워졌다"고 강조했다.
김 부위원장은 "규제비용이 증가하는 상황에서 기술혁신에 따른 새로운 위협에 대응해야 한다"며 "위험도와 기술발전을 균형 있게 고려해 규제자원을 효율적으로 투입해야 할 필요가 있다"고 말했다.
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